Raws li kev cai lij choj Lavxias, ib tus neeg pej xeem laus muaj cai qhib cov nyiaj tso hauv ib lub txhab nyiaj txawv teb chaws. Nws tsis yog yooj yim los ua qhov no, tab sis qhov no tsis tso tseg ntau tus neeg Lavxias. Yog tias koj tawm mus nqis peev pab rau lub txhab nyiaj txawv teb chaws, nws yog qhov tseem ceeb uas yuav tsum ua qhov xaiv qhov yog.
Qhov zoo thiab qhov tsis zoo ntawm cov txhab nyiaj txawv teb chaws
Cov txhab nyiaj nyob txawv teb chaws nyiam cov neeg Lavxias coob heev. Nws ntseeg tau tias kev khaws nyiaj khaws cia rau hauv txhab nyiaj txawv tebchaws muaj kev nyab xeeb dua li ntawm Lavxias. Muaj kev ruaj ntseg ntau ntawm cov txhab nyiaj txawv teb chaws yog vim qhov tseeb tias lawv tsis nqis peev pab rau cov khoom lag luam muaj kev pheej hmoo siab.
Lub txhab nyiaj txawv teb chaws tsis yog ib lub txhab nyiaj muaj npe txawv teb chaws uas ua haujlwm nyob hauv qhov chaw ntawm thaj chaw ntawm Lavxias Federation. Cov txhab nyiaj zoo li no tseem raug suav rau Central Bank ntawm Lavxias Federation, thiab tej yam kev mob ntawm lawv cov haujlwm tsis txawv ntawm cov Lavxias.
Lwm qhov laj thawj yog vim li cas cov neeg xa nyiaj thiaj nyiam cov txhab nyiaj txawv teb chaws yog qhov muaj lub siab xav ua ntau yam kev qhia txog peev, uas ua rau kev nyab xeeb ntawm cov nyiaj ntau dua. Ntau tus qhib nyiaj nyob txawv teb chaws kom yooj yim thiab thiaj li nce kev lag luam nrawm thiab cov nqi ntawm cov kev hloov pauv thoob ntiaj teb. Cov neeg zoo li no, piv txwv li, muaj vaj tse lossis lag luam tawm txawv teb chaws, lossis lawv cov menyuam kawm ntawv txawv tebchaws.
Ntxiv rau, cov kev hloov pauv nrog cov txhab nyiaj hauv tuam txhab txawv teb chaws tsis pub lwm tus paub thiab tsis pom cov se thiab lwm tus neeg saib xyuas kev tswj hwm. Thaum kawg, lub txhab nyiaj hauv tuam txhab txawv teb chaws tuaj yeem qhib cov kev qev nyiaj ntau dua, uas tau muab nyob hauv cov txhab nyiaj txawv teb chaws.
Cov neeg Lavxias teb sab qhib cov txhab nyiaj txawv teb chaws rau txoj kev txuag nqi dua li nce lawv cov nyiaj, vim tias cov nyiaj khaws cia rau txawv teb chaws tau txais txiaj ntsig tsawg. Lawv tuaj yeem muaj li 0 txog 4% toj ib xyoo, thaum nyob hauv Lavxias tus nqi rau kev tso nyiaj txawv teb chaws yog ntau zaus qis dua. Ntxiv mus, qee lub tsev txhab nyiaj loj tau txo tus nqi rau cov tsis nyob hauv.
Thaum qhib lub txhab nyiaj tawm txawv teb chaws, cov neeg Lavxias yuav tsum ceeb toom rau lub chaw haujlwm se tsis pub dhau ib hlis, txwv tsis pub lawv yuav raug nplua ntau.
Lub caij no, qhov kev tso nyiaj txawv teb chaws, raws li txoj cai, yog tus cwj pwm los ntawm cov nyiaj siab rau kev tswj hwm tus account, hloov pauv thiab thim nyiaj, uas xyaum txo lawv cov peev txheej.
Cov txheej txheem rau xaiv cov txhab nyiaj txawv teb chaws
Ua ntej tshaj plaws, koj yuav tsum nco ntsoov tias lub txhab nyiaj tso siab. Cov no yog suav tias yog OECD cov tswvcuab hauv tsev txhab nyiaj, nrog rau FATF (Commission ntawm cov teeb meem ntawm kev tiv thaiv nyiaj txiag). Yog lawm, nws tsim nyog nrhiav yog tias nws muaj peev xwm qhib ib tus account hauv cov txhab nyiaj no rau cov tsis nyob hauv. Hauv qee lub tebchaws, muaj kev txwv kev qhib kev tso nyiaj rau cov neeg muaj ntaub ntawv txawv tebchaws.
Cov hauv qab no yuav tsum tau coj mus rau hauv tus account:
- hom nyiaj uas yuav qhib - rau cov tib neeg lossis cov chaw muaj cai;
- cov txheej txheem rau kev qhib ib lub txhab nyiaj - nws yog ib qho tsim nyog yuav tsum paub txog koj tus kheej nrog cov tseev kom muaj ntawm lub txhab nyiaj rau kev qhib ib lub txhab nyiaj (piv txwv, hauv qee lub tsev txhab nyiaj muaj kev txwv ntawm qhov loj me ntawm tus account), nrog rau cov npe cov ntaub ntawv;
- bank tsub rau kev sib pauv thiab kev tswj hwm tus account;
- kev ntseeg tso nyiaj hauv tuam txhab nyiaj - nws yog qhov tsim nyog yuav tsum tau coj mus rau hauv qhov kev paub dhau los ntawm lub txhab nyiaj, nws cov nyiaj txiag kev ua tau zoo thiab kev ntsuam xyuas credit.
Thaum kawg, ib qho tsis tuaj yeem tab sis suav txog qhov yooj yim ntawm kev qhib ib lub txhab nyiaj nrog cov txhab nyiaj hauv tuam txhab txawv teb chaws - muaj peev xwm qhib cov nyiaj tso cia thiab tswj cov nyiaj (los ntawm lub txhab nyiaj hauv Is Taws Nem).
